Ця Політика AML/KYC (Anti-Money Laundering – протидія відмиванню грошей та Know Your Customer – принцип «Знай свого клієнта») застосовується Johnny24 з метою запобігання та зниження ризику залучення Платформи до будь-якої незаконної діяльності.
Компанія повністю приділяє увагу запобіганню відмиванню коштів і протидії фінансуванню тероризму, а також прагне мінімізувати репутаційні, правові та регуляторні ризики. Для захисту коштів клієнтів і забезпечення відповідності міжнародним стандартам Johnny24 суворо дотримується законодавства в частині протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій злочинній діяльності.
Політика AML/KYC Johnny24 відповідає вимогам та рекомендаціям, зокрема Національного указу про покарання за відмивання грошей (NOPML), Національного указу про повідомлення про незвичні операції (NORUT), Національного указу про ідентифікацію клієнтів при наданні послуг (NOIS), Директиви (ЄС) 2018/843 та рекомендацій FATF.
ВІДДІЛ КОМПЛАЄНСУ
У структурі Johnny24 створено Відділ комплаєнсу, який відповідає за розробку та впровадження заходів і процедур у сфері AML/KYC. Ці заходи є обов’язковими для всіх співробітників, а також визначають політику взаємодії з зареєстрованими клієнтами Платформи.
Відділ комплаєнсу забезпечує відповідність усіх операцій Компанії міжнародним стандартам з протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Відділ перевіряє актуальність і повноту наданих клієнтами документів і їх відповідність вимогам законодавства. Відкриваючи рахунок на сайті Johnny24, клієнт беззастережно приймає цю Політику та погоджується дотримуватися встановлених правил.
ПРОЦЕДУРИ ІДЕНТИФІКАЦІЇ КЛІЄНТІВ (KYC)
Клієнти зобов’язані надати визначений перелік документів для підтвердження особи, включно з кольоровою копією паспорта або національного документа, що посвідчує особу. Johnny24 може запитати додаткові документи, зокрема водійське посвідчення, рахунок за комунальні послуги або інші документи, що підтверджують адресу проживання.
Процес перевірки також включає підтвердження номера телефону клієнта. Компанія залишає за собою право запитувати додаткові документи, якщо це необхідно для проведення перевірок на відповідність стандартам протидії відмиванню грошей.
ВИВЕДЕННЯ КОШТІВ І ВАЛАСНІСТЬ РАХУНКУ
Виведення коштів із рахунку клієнта дозволяється лише після успішної перевірки особи на підставі наданих документів і заповнення всіх необхідних анкет. Виведення можливе тільки на рахунок, який належить зареєстрованому клієнту; переказ коштів третім особам або внутрішні перекази між клієнтами заборонені.
ЗБЕРІГАННЯ ІНФОРМАЦІЇ ТА ПЕРЕДАЧА ДАНИХ
Johnny24 зобов’язана передавати інформацію про клієнта фінансовим установам і правоохоронним органам відповідно до вимог чинного законодавства без попередньої згоди клієнта. Використовуючи сайт, клієнти погоджуються з такими діями.
Компанія зберігає всю інформацію про клієнтів, включно з історією ставок та платіжних операцій, протягом щонайменше п’яти (5) років.
ОЧІКУВАНА ПОВЕДІНКА КЛІЄНТІВ
Клієнти зобов’язані дотримуватися правових норм, у тому числі міжнародних, спрямованих на боротьбу з незаконними грошовими переказами, фінансовим шахрайством, відмиванням грошей і легалізацією незаконно отриманих коштів.
Клієнти повинні докладати всіх зусиль, щоб уникати прямої чи опосередкованої участі в незаконній фінансовій діяльності або будь-яких інших незаконних операціях з використанням сайту Johnny24.
ПІДОЗРІЛІ ОПЕРАЦІЇ ТА БЛОКУВАННЯ РАХУНКУ
У разі виявлення підозрілих операцій за рахунком клієнта або внесення коштів із сумнівних джерел Johnny24 залишає за собою право провести внутрішнє розслідування, заблокувати або закрити рахунок клієнта, скасувати платежі та призупинити операції за рахунком на час розслідування. У своїх діях Компанія керується чинним законодавством.
Якщо спосіб виведення коштів відрізняється від способу поповнення рахунку, Johnny24 може запросити у клієнта додаткову інформацію. Ненадання запитаної інформації може призвести до блокування рахунку на час проведення перевірки.
ДОДАТКОВІ ПЕРЕВІРКИ ТА КЛІЄНТИ ПІДВИЩЕНОГО РИЗИКУ
У процесі розслідування Компанія може запитати додаткові копії документів, що підтверджують особу, копії банківських карток, платіжні документи та інші матеріали, що підтверджують законне володіння й законне походження коштів. Johnny24 також має право запросити оригінали документів.
Клієнти, віднесені до юрисдикцій підвищеного ризику, підлягають посиленій перевірці з боку Компанії.
ВІДМОВА В ОБСЛУГОВУВАННІ
Відмова Johnny24 від проведення операцій, визнаних підозрілими, включно з блокуванням або закриттям рахунку клієнта, не створює для Компанії цивільно-правової відповідальності перед таким клієнтом.
Johnny24 не зобов’язана інформувати клієнтів або будь-яких інших осіб про заходи, що вживаються у рамках протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, за винятком випадків інформування про призупинення обслуговування, відмову в задоволенні запитів або відкритті рахунків, а також при запиті документів у клієнтів.
Ця Політика AML/KYC є невід’ємною частиною Угоди з користувачем, що регламентує умови відкриття рахунку на сайті Johnny24.